Project 3：Personal Finance Dashboard

Project Goal:

Design financial tracker to manage annual budget and expense, and use data visualization to find insights.
設計記帳表單以控管個人年度預算與支出，並透過資料視覺化分析每月支出狀況。

Dataset Overview:

此資料集為本人 2023 年度支出之紀錄。

Tools: Excel

Analysis Process:

1. 記帳表單設計
2. 資料清理
3. 資料視覺化與分析
4. 總結

1. 記帳表單設計

共設計 4 種工作表，分為 a. 每月紀錄、b. 支出類型、c. 年度預算與 d. 個人資產。

a. 每月紀錄

以月為單位，紀錄每筆財務明細，結構與設計如下：

     ➊ 月總整理：包含當月總收入、支出與存款
     ➋ 年度預算：使用 SPARKLINE 函數，製作各類別已支出金額占預算之進度條
     ➌ 無支出日：使用 SQUENCE 函數和條件式格式設定，製作行事曆
     ➍ 支出方式：紀錄現金與信用卡的支出金額
     ➎ 本月活動：事先預估本月預計參與活動之所需預算
     ➏ 收入明細：紀錄所有收入項目
     ➐ 每週明細：使用 SUMIFS 函數紀錄每週支出，以及各類別已支出金額占預算之比例
     ➑ 固定支出明細：紀錄月繳之固定支出明細
     ➒ 支出明細：紀錄所有支出明細，包含日期、內容、金額、子類別、類別與方式

b. 支出類型
將支出類型分為 6 個類別，各類別另有子類別，以利支出分析。

c. 年度預算
於年初訂定今年度預算，此工作表用於統整每月支出，追蹤各類別預算與年度預算。

d. 個人資產
定期更新各帳戶金額，用以控管個人財務狀況。

2. 資料清理

     ・彙整各月支出明細
     ・調整並確認各欄資料之格式
     ・使用 XLOOKUP 函數自動顯示各列子類別所屬類別
     ・建立樞紐分析表與圖表

3. 資料視覺化

使用 Excel 製作 Personal Finance Dashboard，分為 Overview 與 Monthly：

Overview:
・Total Expenses
・Expenses by Month
・Expenses by Category
・TOP 5 Expenses

Monthly:
・Monthly Expenses by Category
・Top 3 Sub-category by Category
・Monthly Overview

4. 總結

・記帳表單之設計，得以定期檢視財務狀況，成功控管年度預算，總支出金額較去年同期減少近 10,000 元。
・Personal Finance Dashboard 則有助於階段性檢核整體與各類別支出狀況。

Wei Lung